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银联发布风险商户认定标准和名单...

时间:2019-03-21 16:07:21 栏目:娱乐

银联发布风险商户认定标准和名单...

日前,中国银联发布《2018年11月至2019年1月..高风险商户公告》和《2018年11月至2019年1月风险商户公告》,公告中公开了..高风险商户名单12户、实体风险商户名单61户、互联网风险商户名单214户。


银联发布风险商户认定标准和名单...


公告表示根据《信用卡..风险约束规则》(银联风管委〔2017〕5号)第三章3.1条“..高风险商户认定标准”及3.3条“对于..高风险商户的退单权益”对..高风险商户的统计标准及退单权益的相关规定,现将2018年11月至2019年1月符合退单原因码4802退单条件的..高风险商户进行公告。


根据《银联卡收单机构商户风险管理规则》(银联风管委〔2017〕5号)第十章第39条“风险商户标准”、第41条“..机构权益”以及《银联卡互联网跨行支付业务风险管理规则(试行)》(银联风管委〔2017〕5号)3.7.4“风险商户”中对风险商户的认定标准及处理机制的相关规定,现将2018年11月至2019年1月符合退单原因码4803退单条件的实体风险商户及互联网风险商户进行公告,各..机构根据相关规则及银联差错争议业务规则相关要求实施退单权利。


公告要求各..机构根据上述规则及银联差错争议业务规则相关要求实施退单权利。相关名单可以登录中国银联机构业务门户官网自行下载查阅。


另外公告中还标注了..高风险商户认定标准、实体风险商户认定标准、互联网风险商户认定标准




..高风险商户认定标准为:


(1)在一个完整的自然月中,..交易金额累计>100,000元人民币或..交易笔数>5笔,且..交易金额占其跨行的比率达到80%以上(含80%);


(2)商户违反最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,在公检法机关对商户或相关责任人的侦查、立案、审判等过程中,有材料证明商户确实存在..行为的;


(3)在一个完整的自然月中,..机构自行侦测识别或中国银联风险系统侦测并经..机构确认,商户存在预授权类超额..行为,且商户..额外信用资金累计超过5万元人民币。






实体风险商户认定标准:


统计周期为连续3个自然月,统计周期内的III级风险商户以及统计周期内为I、II级风险商户且上一个统计周期内也为I、II或III级的风险商户。其中:


(1)I级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔;欺诈交易金额占交易金额比率大于2.5%,但小于等于30%。


(2)II级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔;欺诈交易金额占交易金额比率大于30%,但小于等于90%。


(3)III级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔,并且商户欺诈金额占交易金额比率大于90%。






互联网风险商户认定标准:


统计周期为连续3个自然月,统计周期内的III级风险商户以及统计周期内为I、II级风险商户且上一个统计周期内也为I、II或III级的风险商户。其中:


(1)I级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户欺诈交易金额大于平均欺诈交易金额且大于人民币150,000元;欺诈交易金额占交易金额比率大于10BP ,但小于等于50BP。


(2)II级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户欺诈交易金额大于平均欺诈交易金额且大于人民币150,000元;欺诈交易金额占交易金额比率大于50BP,但小于等于300BP。


(3)III级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户欺诈交易金额占交易金额比率大于300BP。

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